STAN HONDA / AFP per „Getty Images“
Ne viskas visada taip, kaip atrodo. Iš pažiūros daugybė šiame sąraše nurodytų verslo įmonių pasirodė esąs kitas didelis dalykas. Tačiau iš tikrųjų operacijų vykdytojai iš investuotojų, norinčių pasisukti, vagystė milijonus, o kartais ir milijardus.
Peržiūrėkite keletą didžiausių verslo aferų istorijoje.
ZZZZ Geriausias
Ernestas R. Primas / Shutterstockas
Verslas
„ZZZZ Best“ buvo kilimėlių valymo verslas, kurį 1982 m. Įkūrė tuometinis 16 metų Kalifornijoje gyvenęs Barry Minkow. Dar būdamas gimnazijos moksleivis, Minkow verslą išvarė iš savo šeimos garažo, tačiau iki 1987 m. Kovo mėn. „ZZZZ Best“ buvo nuvažiavęs į Volstrytą su akcijomis, kurių vertė 64 mln. Po mėnesio tai buvo 110 milijonų dolerių, skelbia „New York Times“. „Minkow“ „sėkmė“ netgi uždirbo vietą Oprah Winfrey pokalbių šou.
Butaforija
Minkow pridės neteisėtus mokesčius į klientų kreditines korteles ir paimdavo pinigus iš banko. Kai pavogus nedideles sumas jo nebebus sumažinta, Minkow kartu su Tomu Padgettu, draudimo išmokų koregatoriumi, įkūrė netikrą įmonę „Interstate Appraisal Services“, kuri pavogė milijonus dolerių iš bankų ir finansinių institucijų. Minkow imperija žlugo 1987 m., Kai „Los Angeles Times“ išleido straipsnį, kuriame teigiama, kad „ZZZZ Best“ neteisėtai naudojo klientų kreditines korteles ir surinko mažiausiai 72 000 USD mokesčių. „Minkow“ atsargos smuko ir įvyko tyrimas. Iki 1988 m. Minkow buvo apkaltintas reketu, pinigų plovimu ir sukčiavimu ir nuteistas kalėti 25 metus.
Šimtmečio technologijos
„iStock.com/abalcazar“
Verslas
„Centennial Technologies“ buvo įmonė, gaminanti asmeninių kompiuterių korteles ir jų dalis. Jamesas Murphy, generalinis direktorius ir įkūrėjas Emanuelis Pinezas, kartu su savo finansų vadovu, įmonės atsargų sistemoje už 500 USD kainavo asmeninio kompiuterio kortelę „Flash 98“.
Butaforija
„Flash 98“ nebuvo tikras ir niekada nebuvo sukurtas. Remiantis bendrovės išrašytomis sąskaitomis, „Centennial“ produktų dėka pardavė daugiau nei 2 milijonus dolerių. Bet dokumentai buvo melagingi. Pinezas panaudojo savo pinigus, norėdamas įtikinti savo darbuotojus, kad įmonė buvo finansiškai sėkminga, nors iš tikrųjų bendrovė patyrė 28 mln. USD nuostolių. 2000 m. Pinezas, prisipažinęs dėl vieno sukčiavimo, buvo nuteistas penkeriems metams kalėti ir sutiko sumokėti 5,3 mln. USD mokestį, kad išspręstų jam pateiktą skundą.
Charlesas Ponzi
Donaldsono kolekcija / Michaelo Ochso archyvai per „Getty Images“
Verslas
Charleso Ponzi istorija datuojama 1920 m. Gavęs susirašinėjimą iš galimo verslo partnerio Ispanijoje, Ponzi suprato, kad Ispanijoje įsigytą pašto atsakymo kuponą galima parduoti už didesnę kainą JAV. Kaip pažymėta jo autobiografijoje „Pono Ponzi kilimas“, Ponzi tikėjo, kad pirkimas didelis šių kuponų skaičius užjūrio šalyse, kur viskas buvo pigu, sukeltų finansinę gausą JAV, kur valiuta buvo stipresnė. Savo naujausią įmonę jis pavadino Vertybinių popierių biržos bendrove ir įtikino bostoniečius, kad jis rado lengvo turto paslaptį. Jis teigė pažįstantis agentų tinklą Europoje su gausybe kuponų ir pasakęs savo „klientams“, kad jie taps labai turtingi. Manoma, kad Ponzi iš investuotojų surinko 15 milijonų dolerių.
Suktybė
Kai pasklido žinia, kad Ponzi iš tikrųjų gali sumokėti investuotojams pelningą sumą, daugiau klientų bėgo tikėdamiesi ją padidinti. 1920 m. Liepos 24 d. „Boston Post“ pirmojo puslapio funkcija sušuko, kad Ponzi sugebėjo padvigubinti investuotojų lėšas vos per tris mėnesius. Ponzi pasigrožėjo savo sėkme - žmonai pirko dvarus ir deimantus. Klientai nežinojo, kad Ponzi naudojo senų investuotojų pinigus mokėdamas naujiems investuotojams ir pan. Potvyniai pagaliau pasisuko, kai JAV pašto departamentas pakeitė tarptautinių pašto atsakymų kuponų įkainius. Jis greitai įsiskolino ir buvo skolingas klientams daugiau nei 2 milijonus dolerių. Po tyrimo Ponzi buvo nuteistas kalėti daugiau nei 30 metų, o Amerikos leksikoje buvo įvesta sąvoka „Ponzi schema“.
„Bre-X“ mineralai
Keithas Beaty / Toronto žvaigždė per „Getty Images“
Verslas
Michaelas de Guzmanas buvo geologas, dirbantis Kanados aukso paieškos įmonėje „Bre-X Minerals“. 80 000 USD investavęs Kanados verslininkas Davidas Walshas, jis bendradarbiavo su kitu geologu Johnu Felderhofu, norėdamas nuvykti į Indoneziją ir atrasti auksą, kurį tariamai rado per ankstesnę kelionę į Borneo. Guzmanas paėmė iš žemės mėginius ir išsiuntė juos analizuoti. Apžiūrėjus buvo pastebėta, kad pavyzdžiuose iš tiesų yra aukso. „Bre-X“, anksčiau buvusi cento akcija, tapo sėkminga per naktį ir išaugo iki daugiau nei 250 USD už akciją. Iki 1996 m. Gruodžio mėn. „Lehman Brothers Inc.“ paskelbė, kad bendrovė padarė „aukso atradimą amžiuje“, ir paskatino žmones pirkti akcijas.
Butaforija
Tiesa buvo ta, kad Guzmanas iš tikrųjų padėjo mažus auksinio vestuvinio žiedo gabalėlius ir įdėjo juos į mėginius - tai buvo įprastas sukčiavimo procesas, vadinamas „sūdymu“. Kai Guzmanui nebeliko aukso iš žiedo, jis per dvejus metus iš vietinių gyventojų Indonezijoje nusipirko 61 000 USD vertės auksą ir sumaišė su mėginiais. Indonezijos vyriausybei kilo įtarimų dėl „Bre-X“ žvalgybos šalyje ir ji panaikino visus leidimus. Vykstant tyrimui, gaisras, kurį, kaip manoma, sukėlė Guzmanas, sunaikino visas bylas ir pavyzdžius, susijusius su paieška. Po derybų dėl Indonezijos vyriausybės pareigūnų ir kitų kalnakasybos kompanijų atsipirkimo Guzmanas paslaptingai krito daugiau nei 600 pėdų dėl jo mirties nuo sraigtasparnio. „Bre-X“ akcijos iškart nukrito. Vėliau buvo įrodyta, kad „Bre-X“ gręžtoje žemėje nebuvo aukso, o mėginiai buvo sugadinti. Investuotojai, kurie buvo susierzinę dėl „Lehman Brothers“ dėl finansinių patarimų, susijusių su įmone, pateikė ieškinius, kad būtų atlyginta.
Enronas
Dave'as Einselis / „Getty Image News“ per „Getty Images“
Verslas
„Enron“ buvo prekybos energija įmonė, atsakinga už vieną didžiausių bankroto bylų pateikimą Amerikos istorijoje. Bendras nuostolis siekė 74 mlrd. Įkurta 1985 m., „Enron“ atsirado dėl dviejų gamtinių dujų bendrovių „House Natural Gas“ ir „Internorth“ susijungimo. Generalinis direktorius ir pirmininkas Kennethas Lay'us prižiūrėjo įmonės sėkmę. Iki 2000 m. „Enron“ buvo įtraukta į 500 geriausių žurnalo „Fortune“ JAV kompanijų, turinčių daugiau nei 111 mlrd. USD pajamų ir 20 000 darbuotojų.
Butaforija
Iki 2001 m. „Enron“ pasuko į blogąją pusę. Bendrovė prarado daugiau nei 600 mln. USD per trečiąjį ketvirtį ir galiausiai pripažino, kad nuo 1997 m. Sugeneravo visą savo uždarbį. Kad įmonės veikla būtų pelningesnė, vadovai įtraukė būsimus įverčius su einamosiomis pajamų ataskaitomis. Akcijų kainos nukrito nuo daugiau nei 90 USD iki mažiau nei 1 USD, ir, bandydamas išgelbėti įmonę, „Lay“ paprašė darbuotojų nusipirkti akcijų ir investuoti į įmonę. Darbuotojų fondai kartu su jų pensijų santaupomis buvo išnaikinti ir likviduota daugiau nei 2,1 mlrd. USD pensijų planų. Vertybinių popierių ir biržų komisija pradėjo „Enron“ tyrimą, o JAV teisingumo departamentas pradėjo baudžiamąjį tyrimą. Lay mirė dar nespėjus nuteisti, tačiau buvęs generalinis direktorius Jefferey Skillingas buvo nuteistas kalėti 24 metus.
„WorldCom“
TIMOTHY A. CLARY / AFP per „Getty Images“
Verslas
„WorldCom“ buvo antra pagal dydį šalies tolimųjų telekomunikacijų bendrovė. Per penkerius metus „WorldCom“ įsigijo daugiau nei 60 telekomunikacijų bendrovių, įskaitant „MCI“ - 37 mlrd. Buvo manoma, kad „WorldCom“ yra viena iš pelningiausių telekomunikacijų bendrovių, kai tokie konkurentai kaip „AT&T“ prarado pinigus.
Butaforija
Nuo 1999 m. Iki 2002 m. „WorldCom“ generalinis direktorius Bernie Ebbersas pranešė apie daugiau nei 9 milijardus dolerių melagingų apskaitos įrašų, norėdamas priversti investuotojus manyti, kad įmonė yra pelningesnė nei ji buvo. „WorldCom“ buvo atsakingas už vieną didžiausių apskaitos skandalų ir didžiausią bankroto bylą JAV istorijoje. Kreipdamasi dėl 11 skyriaus bankroto, bendrovė turėjo 107 milijardus dolerių turto. Už sukčiavimą ir vertybinių popierių įstatymų pažeidimą Ebbersas buvo nuteistas kalėti 25 metus.
„Tyco International“
Michaelas Nagle / „Getty Images“ naujienos per „Getty Images“
Verslas
„Tyco International“ buvo saugos sistemų įmonė. Be namų apsaugos sistemų, „Tyco“ gamino elektroninius ir medicinos reikmenis. Piko metu „Tyco International“ dirbo daugiau nei 270 000 žmonių.
Butaforija
Nuo 1995 m. „Tyco“ generalinis direktorius Dennisas Koslowskis, finansų direktorius Markas Swartzas ir generalinis patarėjas Markas Belnickas iš įmonės per nepatvirtintas premijas, paslėptas kaip „beprocentės paskolos“, ir apgaulingas sąskaitas pavogė maždaug 600 milijonų dolerių. Koslowskiui pateiktas kaltinimas tvirtina, kad jis netgi turėjo įmonę sumokėti už daugiamilijoninį 40-ojo gimtadienio vakarėlį savo žmonai Italijos saloje. Tiek Koslowskis, tiek Swartzas buvo nuteisti kalėti iki 25 metų ir įpareigoti sumokėti 134 mln.
„HealthSouth“
Markas Wilsonas / „Getty Images“ naujienos per „Getty Images“
Verslas
„HealthSouth“ buvo ligoninių ir sveikatos priežiūros centrų tinklas, siūlantis diagnostikos paslaugas ir reabilitacijos terapiją. 1984 m. Ją įkūrė Aaronas Beamas ir Richardas Scrushy. 1990 m. „HealthSouth“ buvo milijardų dolerių vertės korporacija, o 1995 m. „HealthSouth“ turėjo sveikatos centrus visose valstijose ir daugiau nei 40 000 darbuotojų.
Butaforija
Kai „HealthSouth“ 1996 m. Pasirodė viešai, įmonės rinkos vertė viršijo 12 milijardų dolerių, tačiau Scrushy ir jo kolegos vadovai uždirbo mažiausiai 1,4 mlrd. Iki 2002 m. Turtas buvo pervertintas daugiau nei 800 mln. USD. Norėdamas kompensuoti nuostolius, Scrushy pervertino draudimo išmokas ir pervertino turtą. Kai „HealthSouth“ skandalas pasirodė viešas, akcijos krito iki mažiau nei 1 USD už akciją. Scrushy buvo įsakyta sumokėti 81 milijoną dolerių ir buvo skolinga beveik 3 milijardus dolerių akcininkams.
„Madoff Investment Securities“
TIMOTHY A. CLARY / AFP per „Getty Images“
Verslas
„Madoff Investment Securities“ buvo investicinė įmonė, kurią įkūrė Bernardas Madoffas, kilęs iš Niujorko valstijos karalienės, naudodamas 5 000 USD, kuriuos jis sutaupė iš gelbėtojų darbo paauglystėje. Turėdamas papildomus 50 000 USD, pasiskolintus iš „famiiy“, ir šiek tiek padedamas jo uošvio, į pensiją išėjusio atestuoto valstybinio buhalterio, Madoffas sugebėjo išauginti savo kompaniją į daugiamilijoninę firmą su tokiais klientais kaip pripažintas direktorius Stevenas Spielbergas. Iki 1980 m. Pabaigos „Madoff Investment Securities“ buvo atsakinga už daugiau nei 5% prekybos Niujorko vertybinių popierių biržoje. Dešimtojo dešimtmečio pradžioje Madoffas trejus metus buvo NASDAQ pirmininkas.
Butaforija
Paaiškėjo, kad vienoje didžiausių JAV istorijoje „Ponzi“ schemų Madoffas niekada neinvestavo jokių savo kliento pinigų į akcijas. Vietoj to, Madoffas perves savo klientų lėšas į banko sąskaitą, kur ji sėdės. Kai klientas norėjo susigrąžinti savo investicijas, Madoffas paėmė pinigus iš sąskaitos. Kadangi turtinga ir garsi klientūra bei ekonomika klesti, Madoffui niekada nekilo problemų pakeisti pinigus ir pakartoti sukčiavimą. Viskas iškilo į galvą, kai jo klientai paprašė iš viso 7 milijardų dolerių grąžos ir jis turėjo grąžinti mažiau nei 300 milijonų dolerių. 2008 m. Madoffui buvo pateikti kaltinimai dėl 11 sukčiavimo atvejų, pinigų plovimo, melagingų parodymų ir vagystės. Būdamas 70 metų jis buvo nuteistas kalėti 150 metų.
Fyre festivalis
Johnas Parra / „Getty Images“ pramogos per „Getty Images“
Verslas
„Fyre“ festivalis buvo gyvos muzikos festivalis, kurį 2017 m. Įkūrė Billy McFarlandas. Vienas ankstyviausių McFarlando verslo partnerių buvo amerikiečių reperis Ja Rule. Apibūdintas kaip „įtraukiantis festivalis“, renginys planavo vykti du savaitgalius Bahamose, bilietų kaina siekė 1200 USD ar daugiau. Supermodeliai buvo rodomi reklaminiame festivalio vaizdo įraše ir reklamavo renginį savo socialinės žiniasklaidos kanaluose, žadėdami įvykį visam gyvenimui.
Butaforija
Beveik iš karto po svečių atvykimo į Bahamas viskas pasisuko blogiau. Reklamuojamos „privačios prabangios vilos“ iš tikrųjų buvo nelaimės palapinės, tamsiu paros metu nakties konteineriai buvo išmesti iš laivybos konteinerių, o „gurmaniški patiekalai“ iš tikrųjų buvo duonos riekės su sūriu. Norėdamas surinkti pinigų festivaliui, McFarlandas apgaule išpūtė savo įmonės „Fyre Media“ finansinę metriką ir sėkmę. Jis suteikė investuotojams fiksuotą tarpininkavimo sąskaitą, kuri patvirtino jo teiginį, kad turi daugiau nei 2,5 milijono dolerių akcijų, kai iš tikrųjų jo akcijos buvo vertos mažiau nei 1500 dolerių. Savo ruožtu daugiau nei 100 investuotojų skyrė McFarlandui mažiausiai 27,4 milijono dolerių jo festivaliui finansuoti. McFarlandas buvo nuteistas šešeriems metams kalėti, trejus metus lygtinai ir nurodė grąžinti investuotojams pavogtus 27 milijonus dolerių.
„BitConnect“
ROSLAN RAHMAN / AFP per „Getty Images“
Verslas
Įkurta 2016 m., „BitConnect“ buvo platforma, leidžianti vartotojams paskolinti kriptovaliutą arba skaitmeninius grynuosius pinigus mainais už palūkanų mokėjimus. Iki 2017 m. „BitConnect“ buvo viena geriausiai pasaulyje veikiančių kriptovaliutų.
Suktybė
„BitConnect“ naudojo keturių pakopų investavimo sistemą, ty kuo daugiau pinigų galėjai paskolinti, tuo didesnis pelnas. Investuotojams buvo pasakyta, kad jie gali uždirbti iki 40% grąžos kiekvieną mėnesį ir jiems garantuojama 1% kiekvienos investicijos grąža. Jie taip pat naudojo rinkodarą, kad stipriai spaustų senus investuotojus įdarbinti naujus investuotojus, iš esmės paversdami tai piramidine schema. Didžiosios Britanijos įmonių registratorius pagrasino uždaryti „BitConnect“, supratęs, kad įmonė gali būti „Ponzi“ schema. Vėliau Teksaso vertybinių popierių valdyba įsakė įmonei nutraukti ir atsisakyti. „BitConnect“ iš tikrųjų buvo „Ponzi“ schema.
„Ezubao“ finansų įmonė
GREG BAKER / AFP per „Getty Images“
Verslas
„Ezubao“ buvo Kinijoje įsikūrusi tarpusavio skolinimo įmonė, naudojusi internetą, kad investuotojai būtų suderinti su potencialiais skolininkais. Investuotojai skolintų lėšas ir būtų grąžinami su palūkanomis. Ezubao surinko beveik 9 milijardus dolerių iš daugiau nei 900 000 investuotojų.
Suktybė
„Ezubao“ pardavė padirbtus produktus savo investuotojams. Pinigai, kurie, skolintojų manymu, atiteko kūrėjams ir verslininkams, buvo naudojami vadovams praturtinti. Iki 2016 m. Lapkričio mėn., Praėjus dvejiems metams po jos sukūrimo, įmonė išleido 800 milijonų juanių - apie 113 milijonų dolerių - darbo užmokesčiui. Kinijos pareigūnai teigė, kad Ezubao buvo „Ponzi“ schema, ir nuteisė „Anhui Yucheng Holdings Group“ pirmininką Dingą Ning kalėti iki gyvos galvos ir skirti 15,29 mln. Dolerių baudą.
Pasaulinis informacijos tinklas (GIN)
Terrence Antonio Jamesas / „Chicago Tribune“ / MCT
Verslas
Amerikos autoriaus Kevino Trudeau įkurtas „Global Information Network“ (GIN) buvo apibūdinamas kaip „pasaulinis sėkmės klubas“, suteikiantis investuotojams galimybę naudotis ekspertų finansinėmis konsultacijomis. Pagal įmonės sukurtą skelbimą nariai buvo daugiau nei 120 šalių. Trudeau sakė nariams, kad jie stos į „slaptą draugiją“, kurioje galės užmegzti ryšius su sėkmingais asmenimis iš viso pasaulio ir tapti „pinigų priėmimo mašina praktiškai per naktį“.
Suktybė
GIN nebuvo pirmoji Trudeau afera. Nuo 1992 m. Jis reklamavo ir pardavinėjo melagingus ar sveikatos produktus, kurie buvo klaidingi ar klaidinantys. Federalinė prekybos komisija pateikė Trudeau ieškinį dėl jo elgesio. 35 000 GIN narių mokėjo milijonus už finansinę konsultaciją, kuri niekada nebuvo įgyvendinta. Kuo daugiau pinigų sumokėta tinklui, tuo daugiau atlygių nariai uždirbo ir jų statusas pakilo. Trudeau panaudojo daugiau nei 100 milijonų dolerių, kuriuos klientai jam skyrė savo asmeninei naudai. Jam buvo skirta 10 metų laisvės atėmimo bausmė.
„Transcontinental Airlines Travel Services Inc.“
Evanas Agostini / „Getty Images“ pramogos per „Getty Images“
Verslas
Pradėdamas sėkmingų berniukų grupių „Backstreet Boys“ ir „N Sync“ karjerą, Lou Pearlmanas taip pat valdė dvi kitas bendroves - „Transcontinental Airlines Travel Services Inc.“ ir „Transcontinental Airlines Inc.“. Pamačiusi jo berniukų grupių sėkmę, investuotojai greitai metė savo karjerą. pinigai Pearlmano būdas.
Butaforija
„Transcontinental Airlines Travel Services Inc.“ ir „Transcontinental Airlines Inc.“ buvo netikros kompanijos. Nors nė viena įmonė neegzistavo iš popieriaus, „Pearlman“ sugebėjo iš investuotojų išvilioti daugiau nei 300 mln. Jis buvo nuteistas kalėti 25 metus ir mirė federalinėje pataisos įstaigoje.
Rothstein Rosenfeldt Adler (RRA)
Charlesas Trainoras jaunesnysis / „Miami Herald“ / MCT
Verslas
Scottas Rothsteinas įkūrė advokatų kontorą „Rothstein Rosenfeldt Adler“ (RRA) Pietų Floridoje. Firma specializuojasi civilinių teisių bylų, komercinių ginčų, asmens sužalojimų ir kt. Srityje. Savo klestėjimo laikais RRA buvo apibūdinta kaip „žaviausia ir aptariamiausia advokatų kontora Pietų Floridoje“.
Suktybė
Pagal Saulė Sentinel , RRA buvo 1,4 mlrd. USD vertės „Ponzi“ schema. Rothsteinas pasakys investuotojams, kad jis turėjo labai pelningą susitarimą dėl darbų, tačiau jo klientui iš anksto reikėjo grynųjų. Tada jis suteiktų investuotojui galimybę „nusipirkti“ atsiskaitymą. Tai suteiktų advokatų kontorai pinigų infuziją, tuo pačiu žadant sumokėti dividendus investuotojui ateityje, kai bus atlikti atsiskaitymo mokėjimai. Kadangi sandoris buvo „itin slaptas“, jis prisiekė investuotojams būti slaptam ir jie sutiktų tikintis, kad Iš tikrųjų Rothsteinas naudojo pinigus už prabangų gyvenimo būdą. „Forbes“ duomenimis, Rothsteinas prostitutėms išleido daugiau nei 50 000 USD per mėnesį, vilkėjo 6 000 USD kostiumus ir turėjo 1,6 mln. USD „Bugatti“ sportinių automobilių porą. Dėl ekonomikos nuosmukio 2009 m. Rothsteinui pritrūko lėšų investuotojams grąžinti, todėl kilo problemų su Floridos advokatūra. Rothsteinas pabėgo į Maroką, kad išvengtų gaudymo, tačiau galiausiai grįžo ir pasidavė. 2009 m. Gruodžio mėn. Jis buvo areštuotas ir apkaltintas penkiais reketo, sukčiavimo ir pinigų plovimo skaičiavimais. Šiuo metu jis atlieka 50 metų bausmę.
Stanfordo finansinė grupė
SEBASTIENAS BOZONAS / AFP per „Getty Images“
Verslas
„Stanford Financial Group“ buvo tarptautinė finansinių paslaugų įmonė, įkurta 1993 m. Alleno Stanfordo. Nors būstinė yra Teksase, ji turėjo 50 biurų skirtingose šalyse ir valdė daugiau nei 8 milijardų dolerių turto daugiau nei 30 000 klientų. Verslas daugiausia pardavinėjo indėlių sertifikatus arba kompaktinius diskus.
Suktybė
Stanfordas buvo nuteistas 110 metų laisvės atėmimo bausme už tai, kad per 20 metų neteisėtai pasisavino 7 mlrd. Stanfordas parduotų indėlių sertifikatus, paimtų dalį pinigų sau, o likusius panaudotų investicijoms į asmenines verslo įmones ir nepatikimus verslo sandorius. Daugiau nei 3500 Stanfordo aukų FTB Hiustono lauko biure pateikė poveikio laiškus, kuriuose Stanfordas kaltinamas visais nusikaltimais. Iš viso 29 apgaulingos finansinės sąskaitos, esančios užsienyje, turėjo maždaug 330 mln.
Ridas Slatkinas
„Getty Images“ / „Getty Images“ naujienos per „Getty Images“
Verslas
Reedas Slatkinas buvo įšventintas scientologijos ministras ir interneto paslaugų teikėjo „EarthLink“ vienas iš įkūrėjų. Aštuntojo dešimtmečio pradžioje Slatkinas perėjo nuo ministro prie visą darbo dieną dirbusio savarankiško investuotojo. Nuo 1985 iki 2001 metų Slatkinas vykdė neregistruotą investicijų konsultavimo verslą, turėjusį daugiau nei 500 klientų ir valdantį milijonus lėšų. Jo klientų sąraše buvo filmų kūrėjai ir įmonių vadovai, tikėdamiesi investuoti į naują kompaniją, kuri tariamai didėja.
Suktybė
2001 m. Gegužės 11 d. Vertybinių popierių ir biržos komisija įšaldė visą Slatkino turtą. Komisijos duomenimis, Slatkinas vykdė vieną didžiausių tautos „Ponzi“ schemų. Per 15 metų jis iš daugiau nei 800 investuotojų paprašė beveik 600 milijonų dolerių. Buvo tvirtinama, kad 2001 m. Vasario mėn. Jis panaudojo 10 mln. USD klientų lėšų kitiems klientams ir asmeninėms išlaidoms apmokėti. Slatkinas prisipažino kaltu padaręs 15 nusikaltimų ir buvo nuteistas 14 metų kalėti.
„Petters Company Inc.“
Ethanas Milleris / „Getty Images“ pramogos per „Getty Images“
Verslas
„Petters Company Inc.“ buvo tarptautinė holdingo kompanija, įtikinusi investuotojus skirti pinigų bendrovei elektronikai įsigyti. Tada elektronika būtų parduodama mažmenininkams, tokiems kaip „Costco“ ir „Sam's Club“.
Suktybė
„Petters“ vykdė 3,65 mlrd. USD vertės „Ponzi“ schemą, užmaskuotą kaip verslas. Pareiškėjai investuotojams pateiktų suklastotus dokumentus, kuriuose būtų išvardyti pardavėjai ir įmonės nupirktos prekės. Jis klastojo ir išpūtė pirkimo užsakymus, o kai negalėjo sumokėti investuotojams, pažadėjo mokėjimus ateityje. Per penkerius metus „Petters“ išplovė maždaug 24 mlrd. Pasak valstijos, jam buvo skirta 50 metų laisvės atėmimo bausmė - „ilgiausia laisvės atėmimo bausmė už finansinio sukčiavimo atvejį Minesotos istorijoje“.
„Tai Dievo pinigai“
Hilsboro apygardos šerifo biuro sutikimas
Verslas
„Tai Dievo pinigai“ buvo Tampos įlankos apylinkių šeštadienio rytą krikščionių radijo laida, kurią vedė Gary Gauthier. Klausytojai nusiuntė lėšų Gauthier po to, kai laidos vedėjas jiems pasakė, kad yra daugybė nekilnojamojo turto investavimo galimybių.
Suktybė
Gauthieras vykdė „Ponzi“ schemą. Vėliau investavusiųjų pinigai buvo mokami ankstyviesiems investuotojams. Gauthieras ir jo verslo partneris Davidas Dreslinas iš Tampos įlankos gyventojų pavogė maždaug 6 mln. 2014 m. Gauthier ir Dreslin buvo apkaltinti sukčiavimu, reketu ir neregistruotų vertybinių popierių pardavimu. Jiems gresia laisvės atėmimas iki 30 metų.
Sąjungininkų žalio augalinio aliejaus perdirbimo Co
„Express Newspapers“ / „Hulton“ archyvas per „Getty Images“
Verslas
1955 m. Anthony „Tino“ De Angelis sukurta sąjungininkų žaliavinio augalinio aliejaus perdirbimo įmonė buvo įmonė, pardavusi sutrumpinimo ir augalinio aliejaus produktus Europai. Galų gale įmonė išplėtė prekybą ir medvilne bei soja.
Suktybė
De Angelis tapo pagrindiniu naftos pramonės žaidėju iki 1962 m. Supratęs, kad investavus į sojų pupelių rinką pakils augalinio aliejaus valdų kaina, jis pagamino augalinio aliejaus kiekį, kurį turėjo, bandydamas gauti paskolas iš Volstryto bankų ir finansuoti. įmonės. Apsilankęs jo sandėlyje, kur, kaip pranešama, buvo laikomas didelis kiekis naftos, „American Express“ suteikė „De Angelis“ paskolas. Jie nežinojo, kad dauguma „De Angelis“ aliejaus indų buvo iš dalies pripildyti vandens. De Angelis tiek pagamino turimą naftos kiekį, kad jo bendras kiekis buvo didesnis nei visas JAV inventorius, apie kurį pranešė Žemės ūkio departamentas. De Angelis ilgainiui buvo sučiuptas paėmęs paskolas iš daugiau nei 50 bendrovių, o jo sukčiavimo atvejis beveik suluošino Niujorko vertybinių popierių biržą.
Theranos
Mike'as Windle'as / „Getty Images“ pramogos per „Getty Images“
Verslas
2003-aisiais 19-metės Elizabeth Holmes įkurta „Theranos“ buvo Silicio slėnio kraujo tyrimų startuolė, kuri neva naudojo technologijas pacientų infekcijoms tikrinti ir antibiotikams, kurie gydytų šią ligą. Dėl savo ryšių Holmesas sugebėjo surinkti beveik 700 milijonų dolerių už „Theranos“, netgi pasirašė sutartis su „Walgreens“ ir „Safeway“, kad jos naujausias išradimas būtų išbandytas ir naudojamas plačiojoje visuomenėje. 2014 m. „Theranos“ vertė siekė 9 milijardus dolerių, o Holmeso vertė siekė beveik 5 milijardus dolerių. Holmsas buvo rodomas net žurnalo „Fortune“ viršelyje.
Suktybė
Spekuliacijos apie Holmeso galimybes ir pačią įmonę sukosi beveik nuo pat pradžių. Nors Holmes gyrėsi, kad jos gaminys gali atlikti daugiau nei 200 sveikatos tyrimų su vienu kraujo lašu ir sukels permainas kraujo tyrimų pramonėje, „Theranos“ analizatorius galėjo atlikti tik nedaugelį bandymų. Patarimas „Wall Street Journal“ leido atskleisti, kad pacientams išsiųsti rezultatai naudojant „Theranos“ technologiją dažnai buvo sugalvoti. „Theranos“ darbo aplinka buvo nesaugi, o FDA pateikti dokumentai teigė, kad bendrovė gabena „neaiškius medicinos prietaisus“. Po SEC tyrimo, Holmes buvo uždrausta eiti įmonės direktoriaus pareigas 10 metų, sutiko sumokėti 500 000 USD baudą ir buvo paprašyta grąžinti gautas 18,9 milijono akcijų.
NYC VIP prieiga
Robinas Marchantas / „WireImage“ per „Getty Images“
Verslas
„Fyre“ festivalis nebuvo vienintelis Billy McFarlando verslo reikalas. „NYC VIP Access“ buvo McFarlando įkurta įmonė, pardavusi bilietus į elito renginius, tokius kaip „Met Gala“ ir „Grammy“ apdovanojimai.
Suktybė
McFarlandas neturėjo bilietų ar galimybės patekti į renginius, kuriuos žadėjo klientams. Pavyzdžiui, „Met Gala“ buvo renginys, į kurį patekti galėjo tik pakvietusi jos vedėja Anna Wintour. Parduodamas apgaulingus bilietus iš 15 klientų McFarlandas galėjo pavogti apytiksliai 100 000 USD. Šio atradimo metu jau buvo teisiamas už dalyvavimą „Fyre Fest“, prie McFarlando bausmės buvo pridėta daugiau laiko.
Ivanas Boesky ir kompanija
Michaelo Brennano / Hultono archyvas per „Getty Images“
Verslas
1975 m. Detroitietis Ivanas Boesky įkūrė vertybinių popierių brokerių bendrovę „Ivan F. Boesky and Company“. „Boesky“ užsiima arbitražu, kai kas nors tuo pačiu metu perka ir parduoda turtą bei pelno iš skirtumo. Iki 1986 m. „Forbes“ pranešė, kad Boesky ir jo žmonos vertė viršijo 200 milijonų dolerių ir jie buvo įtraukti į leidinio 400 turtingiausių amerikiečių sąrašą.
Suktybė
1986 m. Gegužės mėn. JAV vertybinių popierių ir biržų komisija pradėjo „didžiausios kada nors atskleistos viešai neatskleistos informacijos bylos“ tyrimą. Neteisėta viešai neatskleista informacija yra praktika, kai prekybai akcijomis naudojamasi ne vieša informacija, o brokeris paprastai gauna didesnį pelną. Apkaltintas 12,6 milijono dolerių pelno kaupimu naudojantis viešai neatskleista informacija, investicinės bankininkystės įmonės „Drexel Burnham Lambert“ generalinis direktorius Dennisas Levine'as tapo vyriausybės informatoriumi ir atsisakė Boesky vardo. Naudodamas konfidencialią informaciją, „Boesky“ uždirbo didelį pelną tokiose žymiose kompanijose kaip „Nabisco Brands Inc.“ ir „General Foods Corp“. „Boesky“ buvo nuteistas trejų metų laisvės atėmimo bausme ir buvo priverstas sumokėti 100 mln.
Amerikos ligoninės korporacija
Rusty Russell / „Getty Images“ naujienos per „Getty Images“
Verslas
Amerikos ligoninių korporacija (HCA) buvo viena didžiausių sveikatos priežiūros įstaigų operatorių šalyje, vienu metu valdžiusi daugiau nei 100 ligoninių ir chirurgijos centrų visoje šalyje.
Suktybė
1993 m. Paaiškėjo, kad HCA pateikė „Medicare“ apgaulingus dokumentus. Kaip rašo „The New York Times“, bendrovė pateiks vyriausybei išpūstas sąskaitas ir išlaidas kompensavimui, sudarys neteisėtus sandorius su namų priežiūros agentūromis ir apmokės gydytojams už pacientų siuntimą. Teisingumo departamento teigimu, tyrimas dėl HCA buvo „išsamiausias sveikatos priežiūros sukčiavimo atvejis, kurį kada nors pradėjo Teisingumo departamentas“, ir HCA sutiko sumokėti JAV daugiau nei 600 mln.
Carrian grupė
„iStock.com/RSMcLeod“
Verslas
„Carrian Group“ buvo nekilnojamojo turto įmonė, veikianti Honkonge, kuriai vadovavo George'as Tanas. Bendrovė turėjo draudimo, viešbučių, restoranų ir kitų akcijų JAV, Azijoje ir Australijoje. Tanas buvo viena didžiausių sėkmės istorijų Honkonge dėl savo sugebėjimo sudaryti tiesioginius nekilnojamojo turto sandorius.
Suktybė
Tanas savo įmonei finansuoti pasiskolino pinigų iš beveik 40 JAV, Azijos ir Europos bankų. Iki 1983 m. Jis negalėjo grąžinti sukaupto 1,5 mlrd. USD skolos. Tanas melavo apie savo kompanijų sėkmę gauti paskolų iš bendrovių iš įvairių šalių. Labiausiai nukentėjo Malaizijos bankas „Bumiputra“, kuris paskolino Tanui beveik 600 milijonų dolerių jo žlungančiai įmonei. Šokiruojančiu būdu buvo teigiama, kad Tan taip pat buvo susijęs su dviejų vyrų mirtimi: banko „Bumiputra“ pareigūno, bandžiusio užblokuoti paskolą Tan, ir kito vyro, kuris dirbo „Carrian Group“ teisiniu patarėju ir partneriu. Tanui buvo skirta trejų metų laisvės atėmimo bausmė.
Vindzoro kaimo jungtinė metodistų bažnyčia
STEPHEN JAFFE / AFP per „Getty Images“
Verslas
Nors Vindzoro kaimo jungtinė metodistų bažnyčia techniškai nebuvo verslas, apgaulingas jos vadovų elgesys yra panašus į daugelio kitų šiame sąraše esančių asmenų elgesį. Kirbyjonas Caldwellas buvo vyriausiasis pastorius Vindzoro kaime, vienoje didžiausių protestantų bažnyčių tuo metu. Jis taip pat buvo prezidentų George'o W. Busho ir Baracko Obamos dvasinis patarėjas. Kartu Caldwellas ir jo finansų planuotojas Gregory Alanas Smithas pardavė Kinijos obligacijas daugiau nei 20 investuotojų, kurių dauguma buvo pagyvenę.
Butaforija
Caldwellas ir Smithas surinko ir panaudojo 1,8 mln. USD investuotojų lėšų asmeninėms naudoms, pavyzdžiui, brangiems automobiliams ir hipotekos mokėjimams. Kinijos obligacijos, kurias duetas teigė pardavęs, neturėjo investicinės vertės, nes Kinijos Respublika buvo nuversta 1949 m. Pora buvo apkaltinta 13 nusikalstamų veikų skaičiavimų JAV prokuratūroje Luizianos vakariniame rajone ir joms gresia 20 metų kalėjimas. . Caldwellas vis dar tvirtina savo nekaltumą.
WrkRiot
„Dreamframer“ / „Shutterstock“
Verslas
Isaacas Choi įkūrė „WrkRiot“ Kalifornijos Silicio slėnyje, vietoje, kur dažniausiai pradeda savo veiklą technologijų gigantai. „WrkRiot“ buvo sukurtas padėti žmonėms susirasti darbą internete. Choi sakė darbuotojams ir jo įkūrėjui Al Brownui, kad privatūs investuotojai, turintys didelę grynąją vertę, „tiki įmone“ ir padės finansuoti verslo sumanymą.
Butaforija
Naudodamas keturis skirtingus vardus, Choi melavo apie savo išsilavinimą, užimtumo istoriją ir turtus įdarbinant darbuotojus. Choi niekada nelankė verslo mokyklos ir niekada nebuvo įdarbintas jokioje finansų įstaigoje, ir dažnai kūrė dokumentus, kuriuose buvo melagingos informacijos, kad įtikintų darbuotojus dirbti žlungančioje įmonėje. Į laiškas parašyta tinklalapyje „Medium“, apgaulingą Choi veiklą paviešino buvusi darbuotoja Penny Kim. Choi prisipažino kaltu sukčiavęs darbuotojus, o nuo 2018 metų gegužės jam gresia 20 metų kalėjimas ir 250 000 USD bauda.
Stratton Oakmont
ROBIN VAN LONKHUIJSEN / AFP per „Getty Images“
Verslas
„Stratton Oakmont“ buvo tarpininkavimo įmonė, kurią Long Ailende įkūrė Jordanija Belfort. Jo įmonėje dirbo daugiau nei 1 000 darbuotojų ir ji pardavė 1 milijardą dolerių. Tai buvo didžiausia nereceptinė įmonė tautoje 1990-aisiais.
Butaforija
Stratton Oakmont naudojo „pump-and-dump“ schemą, kad greitai praturtėtų ir apgautų investuotojus. Jie naudos suklastotus pareiškimus, kad paskatintų pirkėjus investuoti į akcijas, kurios buvo mažai vertos. Tada akcijų kainos kiltų, o Belfortas brangiai parduotų savo turimas atsargas. Kol klientai prarado pinigus, Belfortas ir jo darbuotojai mėgavosi prabangiu gyvenimo būdu. Belfortui „buvo uždrausta bendrauti su bet kokiu brokeriu, prekiautoju ir investicine bendrove“ ir nuteistas kalėti ketverius metus su 110 milijonų dolerių bauda. Filmas „Volstryto vilkas“, kuriame vaidina Leonardo DiCaprio, yra paremtas Belforto gyvenimu.
Daugiau iš „The Active Times“:
Vidutinė būsto kaina kiekvienoje valstijoje
Labiausiai apmokami darbai, kuriems nereikia bakalauro laipsnio
15 klaidingų nuomonių apie kredito balus
Paslaptys, kurias nori žinoti jūsų finansų planuotojas
Pinigų klaidos kolegų studentų tėvams
